O dinheiro influencia tudo o que fazemos, então aprender a investir corretamente desde cedo pode fazer uma enorme diferença no seu sucesso final.
Os livros podem conter décadas de conhecimento adquirido em apenas algumas centenas de páginas.
Quando se trata de entender finanças, poucas decisões são mais fáceis, econômicas ou impactantes do que educar-se com um excelente livro sobre investimentos.
O dinheiro influencia tudo o que fazemos, então aprender a investir corretamente desde cedo pode fazer uma enorme diferença no seu sucesso final.
É importante aprender a terminologia dos investimentos. Você precisará entender a diferença entre uma ação e um título, como as criptomoedas funcionam, como a inflação afeta os investimentos, o papel da tolerância ao risco e como a eficiência tributária pode aumentar o retorno de uma carteira de investimentos.
É igualmente importante entender o que o dinheiro faz e não faz por alguém que busca acumular riqueza para eventos futuros da vida.
Isso inclui como interagimos com o dinheiro, como experiências familiares podem moldar nossa visão de investimento e como dívidas significativas podem dificultar nossa capacidade de alcançar metas de vida.
Para ajudá-lo nessa jornada, aqui está uma lista de 11 ótimos livros que abordam diversos aspectos do processo de investimento.
Os autores variam desde os principais gurus financeiros de sua época até autoras femininas, minorias e escritores da nova geração que trazem novas perspectivas.
➥ Aqui estão 11 dos melhores livros de investimento para iniciantes:
- O investidor inteligente - Ver oferta na Amazon
- Poor Charlie's Almanack: The Essential Wit and Wisdom of Charles T. Munger - Ver oferta na Amazon
- O investidor de bom senso: A melhor maneira de garantir um bom desempenho no mercado de ações - Ver oferta na Amazon
- A Beginner's Guide to the Stock Market: Everything You Need to Start Making Money Today - Ver oferta na Amazon
- Investing QuickStart Guide: The Simplified Beginner's Guide to Successfully Navigating the Stock Market, Growing Your Wealth & Creating a Secure Financial Future - Ver oferta na Amazon
- Pai Rico, Pai Pobre - Ver oferta na Amazon
- How to Money: Your Ultimate Visual Guide to the Basics of Finance - Ver oferta na Amazon
- Get Good With Money: 10 Simple Steps to Becoming Financially Whole - Ver oferta na Amazon
- Broke Millennial Takes on Investing: A Beginner's Guide to Leveling Up Your Money - Ver oferta na Amazon
- The Total Money Makeover: A Proven Plan for Financial Fitness - Ver oferta na Amazon
- A psicologia financeira: lições atemporais sobre fortuna, ganância e felicidade - Ver oferta na Amazon
➥ O Investidor Inteligente
- Autor: Benjamin Graham
Publicado originalmente em 1949, "O Investidor Inteligente" há muito tempo é considerado o único livro que você precisa ler para aprender os princípios de investimento.
Temas comuns deste texto clássico incluem os conceitos de investimento de longo prazo e a filosofia de Graham sobre investimento em valor, garantindo-lhe um lugar na estante de todo investidor sério.
Graham é famoso não apenas por ser o pai do investimento em valor, mas também por ser o mentor do CEO da Berkshire Hathaway Inc., Warren Buffett, que usou os princípios de Graham para se tornar, possivelmente, o melhor investidor de todos os tempos.
Como as lições do livro são consideradas mais ou menos atemporais, há relativamente poucas edições da obra. Para aqueles que buscam a versão mais atualizada, a terceira edição foi lançada em outubro de 2024.
➥ Poor Charlie’s Almanack: The Essential Wit and Wisdom of Charles T. Munger
- Autor: Charles T. Munger
Charles Munger, mais conhecido como Charlie Munger, pode não ser familiar para investidores casuais, mas seu amigo de longa data e parceiro de negócios, Warren Buffett, certamente é.
Munger atuou como braço direito de Buffett, liderando o conglomerado e a holding Berkshire
Hathaway por décadas, tendo falecido recentemente no final de 2023, aos 99 anos.
Amplamente considerado uma das mentes empresariais mais brilhantes dos séculos 20 e 21, Munger baseou este livro em 11 palestras que realizou entre 1986 e 2007.
➥ O investidor de bom senso: A melhor maneira de garantir um bom desempenho no mercado de ações
- Autor: John C. Bogle
Bogle foi o falecido fundador do The Vanguard Group e criador do primeiro fundo mútuo de índice.
Seu mantra era investir com propósito, manter um horizonte de longo prazo e reduzir ao máximo as taxas internas.
Ele também era um defensor do método de custo médio por dólar, uma abordagem de investimento consistente e paciente.
Por meio deste livro, o leitor entenderá as diferenças entre investimento sólido e especulação.
Não será surpresa que uma das principais conclusões seja que fundos de índice de baixo custo – especialidade da Vanguard – são uma escolha inteligente para a maioria dos investidores.
➥ A Beginner's Guide to the Stock Market: Everything You Need to Start Making Money Today
- Autor: Matthew R. Kratter
Publicado em 2019, este livro oferece um mapa para começar a investir. Você aprenderá como abrir uma conta em uma corretora e como comprar seu primeiro investimento.
Kratter é um ex-gestor de fundos hedge que viveu o crash do mercado de 2008, de modo que seus conselhos podem ser úteis durante as turbulências do mercado moderno, especialmente para identificar erros que frequentemente afetam os iniciantes.
➥ Investing QuickStart Guide: The Simplified Beginner's Guide to Successfully Navigating the Stock Market, Growing Your Wealth & Creating a Secure Financial Future
- Autor: Ted D. Snow
Este livro faz parte de uma série de guias informativos sobre diferentes aspectos do investimento.
Snow tem mais de 30 anos de experiência como consultor financeiro, e cada livro inclui acesso vitalício gratuito a recursos online (incluindo coaching) criados para apoiar o conhecimento crescente do leitor.
A segunda edição, lançada em janeiro de 2022, expande os tópicos sobre investimentos imobiliários e gestão de obrigações fiscais.
Ele também introduz o campo em crescimento do investimento em ESG (ambiental, social e governança corporativa).
➥ Pai Rico, Pai Pobre
- Autor: Robert T. Kiyosaki
Um best-seller por mais de 25 anos, "Pai Rico, Pai Pobre" conta a história das experiências de Robert Kiyosaki com seu próprio pai (o "pai pobre") e o pai de seu melhor amigo (o "pai rico"), explicando como acumular riqueza.
O livro reforça o entendimento de que você não precisa ter uma renda alta para ser rico – apenas precisa garantir que seu dinheiro esteja trabalhando para você.
Os leitores devem estar cientes de que o histórico de Kiyosaki em prever crashes do mercado de ações é péssimo, então é melhor se ater aos conselhos mais generalizados que ele oferece sobre ativos e passivos neste clássico consagrado.
➥ How to Money: Your Ultimate Visual Guide to the Basics of Finance
- Autoras: Jean Chatzky e Kathryn Tuggle
Chatzky, com 25 anos de experiência em reportagens sobre finanças pessoais no programa Today, e Tuggle, escritora e editora em Nova York, uniram-se para criar o HerMoney, uma equipe cujo objetivo declarado é "melhorar a relação das mulheres com o dinheiro."
Este best-seller do New York Times leva os leitores desde os fundamentos de como criar um orçamento, passando por todas as primeiras experiências financeiras (empréstimos estudantis, empregos, cartões de crédito), até os princípios de investimento.
Belamente ilustrado, ele ampliará sua compreensão sobre como ganhar, gerenciar e usar dinheiro em sua vida diária.
➥ Get Good with Money: Ten Simple Steps to Becoming Financially Whole
- Autora: Tiffany Aliche
Autointitulada "budgetnista", Aliche criou um roteiro de 10 passos para estabelecer uma boa relação com o dinheiro, independentemente do tamanho da meta ou das complexidades do mercado.
Falando a partir de suas próprias experiências – de perder uma quantia significativa de dinheiro durante uma recessão e receber maus conselhos de investimento – as palavras de Aliche ajudaram mais de 1 milhão de mulheres a alcançarem seus objetivos.
Entre as honras em seu currículo, Aliche foi a primeira mulher negra a aparecer sozinha na capa da Money Magazine, e seu livro tornou-se um best-seller no New York Times, Wall Street Journal e USA Today.
Ela também foi pioneira legislativa ao colaborar com a deputada Angela V. McKnight, de Nova Jersey, para criar a "Lei Budgetnista", que tornou obrigatória a educação financeira em todas as escolas de ensino médio de Nova Jersey.
➥ Broke Millennial Takes on Investing: A Beginner's Guide to Leveling Up Your Money
- Autora: Erin Lowry
Este livro de 2019 é o segundo da série "Broke Millennial", de Lowry, e aborda tópicos de investimento mais modernos, como lidar com grandes empréstimos estudantis, investir em ESG, serviços de robo-advisors e recursos financeiros online.
O melhor de tudo é que é escrito sob a perspectiva da geração millennial, que tende a ser mais cautelosa com o mercado de ações do que as gerações anteriores e frequentemente acredita em permitir que valores pessoais orientem suas estratégias de investimento.
➥ The Total Money Makeover: Classic Edition: A Proven Plan for Financial Fitness
- Autor: Dave Ramsey
Publicado em 2013, este livro é a base da filosofia de Ramsey sobre a construção de riqueza.
Ele foca fortemente na eliminação de dívidas (empréstimos estudantis, cartões de crédito, financiamentos de carros e hipotecas) entre os sete "passos iniciais" que ensina para alcançar estabilidade financeira e paz emocional.
Ramsey ajudou milhões de pessoas a se livrarem de dívidas esmagadoras, um dos maiores passos para alcançar a verdadeira riqueza.
É um excelente livro fundamental para complementar outros desta lista. Embora nem todos concordem com a filosofia agressivamente anti-dívidas de Ramsey, não há dúvida de que muitas pessoas consideram seus conselhos inestimáveis.
➥ A psicologia financeira: lições atemporais sobre fortuna, ganância e felicidade
- Autor: Morgan Housel
Escritor de investimentos amplamente conhecido, o livro de 2020 de Morgan Housel, "A Psicologia do Dinheiro", tornou-se um best-seller instantâneo.
Sempre pragmático, Housel utiliza seu talento para contar histórias para relatar 19 contos curtos sobre como as pessoas pensam sobre dinheiro, ilustrando importantes princípios comportamentais que os investidores frequentemente ignoram.
O livro é uma pausa refrescante de obras mais densas sobre finanças, que frequentemente se concentram nos números por trás de bons investimentos – às vezes às custas dos desafios comportamentais comuns.
Conclusão
Há muitos ótimos títulos sobre educação financeira, mas esta seleção proporcionará uma base de conhecimento completa – tanto técnica quanto emocionalmente.
Ela permitirá que até os investidores mais inexperientes se sintam confiantes e confortáveis ao criar um orçamento, reduzir dívidas e adquirir conhecimento suficiente para se aprofundar nos investimentos por conta própria ou ter uma conversa envolvente com um consultor financeiro.
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